Objetivo general:

Adquirir conocimientos sobre el sistema financiero español, el desarrollo de negocio y marketing de una entidad financiera, concepto y procedimientos de consolidación, así como del análisis de las operaciones de riesgo y el asesoramiento financiero y gestión comercial.

Contenidos formativos:

1. Análisis de operaciones de riesgo.
– Definición y tipología de riesgos financieros.
– Tipología de clientes: la información a solicitar.
– Análisis I: Fuentes internas de información: proceso en la solicitud de financiación.
– Análisis II: Fuentes externas de validación y contrastación: proceso en la solicitud de financiación.
– Garantías y procedimientos judiciales.

2. Consolidación de las entidades de crédito.
– Conceptos fundamentales de la consolidación.
– Aplicación del método de integración global (I).
– Aplicación del método de integración global (II).
– Otros procedimientos de consolidación.
– Cuentas anuales consolidadas.

3. Desarrollo de negocio.
– Plan de Marketing y Comercial de la entidad financiera.
– Desarrollo de negocio de la entidad financiera.
– Marketing Relacional en la entidad Financiera.
– Reinventar los Servicios Financieros.

4. Asesoramiento financiero.
– Las finanzas personales.
– Los elementos de la inversión.
– Los activos financieros para el ahorro y la inversión.

5. Banca empresas. Gestión comercial.
– El Sistema Financiero Español.
– El negocio bancario, organización general.
– Los medios de pago.
– Productos que utilizan las entidades de crédito para tomar dinero público y de las empresas.
– Productos que utilizan las entidades de crédito para ceder dinero a las empresas.

6. Banca personal. Banca privada.
– La banca privada en España. La relación entre cliente y asesor.
– Los objetivos del cliente.
– Planificación financiera, los planes de pensiones.